Fausse plateforme de placement crypto
Une histoire
Nathalie, 58 ans, reçoit un texto un mardi soir : « Salut Nat, on se voit toujours samedi pour le café? » Elle répond poliment qu'il s'agit d'un mauvais numéro. L'inconnue s'excuse, se présente — Emma, graphiste à Vancouver — et la conversation s'étire. Jardinage, chats, un divorce récent. Pendant trois semaines, Emma écrit chaque matin.
Un soir, elle mentionne que son oncle, un « trader », l'aide à arrondir ses fins de mois avec la crypto. Nathalie n'y connaît rien, mais elle fait confiance. Emma l'accompagne pas à pas : ouvrir un compte sur une plateforme canadienne bien connue, acheter pour 500 $ de cryptomonnaie, l'envoyer vers « la plateforme de l'oncle ». En une semaine, le tableau de bord affiche 640 $. Nathalie retire 300 $… et l'argent arrive bel et bien. Elle est conquise.
Elle dépose 4 000 $, puis 11 000 $ de sa marge de crédit. Le solde grimpe à 38 000 $. Quand elle veut retirer, la plateforme réclame « 20 % d'impôt » pour débloquer les fonds. Puis des « frais de vérification antiblanchiment ». Chaque paiement entraîne une nouvelle exigence. Un matin, le site ne répond plus. Emma non plus.
Histoire fictive inspirée de cas réels. Les noms et les détails sont inventés.
Comment ça fonctionne
Premier contact
Le contact commence souvent par un texto envoyé « par erreur », une demande d'ami sur un réseau social ou une appli de rencontre. Il n'est pas question d'argent au début.
Relation de confiance
La personne entretient la conversation pendant des jours ou des semaines, puis parle de ses gains en cryptomonnaie et propose de vous montrer comment faire.
Achat et envoi de crypto
On vous guide pour acheter de la crypto sur une plateforme légitime, puis l'envoyer vers un site ou une appli contrôlé par les fraudeurs. L'appli est parfois installée en dehors des boutiques officielles.
Faux tableau de bord
Le site affiche des soldes et des rendements qui ne correspondent à aucun placement réel. Un petit retrait est parfois autorisé pour vous inciter à déposer davantage.
Retrait bloqué
Lorsque vous voulez retirer une somme importante, on exige des taxes, des frais de vérification ou un dépôt. Ces exigences sont fausses. Les transferts de crypto envoyés aux fraudeurs ne peuvent pas être annulés.
Les signaux d'alarme
- Contact non sollicité par texto, réseau social ou appli de rencontre
- Rendements garantis, élevés ou « sans risque »
- Plateforme inconnue, soutien seulement par WhatsApp ou Telegram
- Appli à installer en dehors de la boutique officielle
- Petit retrait réussi suivi d'une demande de dépôt plus important
- Frais, taxes ou dépôt exigés pour retirer vos fonds
Si ça vous arrive
- Ne déposez plus d'argent, même pour « débloquer » votre compte.
- Conservez les conversations, captures d'écran, adresses de portefeuille et identifiants de transaction.
- Demandez à votre plateforme le relevé de vos transactions.
- Vérifiez l'entreprise sur aretheyregistered.ca ↗.
- Signalez la fraude à la police, au Centre antifraude du Canada et, au Québec, à l'AMF.
Contacts officiels → · Page d'aide de votre plateforme →
Vous avez déjà envoyé de l'argent?
N'envoyez plus rien, même pour « débloquer » vos fonds. Voici comment protéger ce qui reste et signaler la fraude.
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